代人轉(zhuǎn)賬竟是詐騙一環(huán)！警惕電詐套路新花樣

當(dāng)前電信詐騙的套路不斷翻新，手法種類繁多，值得警惕的是，電詐分子除了詐騙錢財，還在拉攏群眾，很多人一不小心就會成為“工具人”，無形之中幫助電詐分子一起完成犯罪行為。電詐分子誘騙群眾做“工具人”的手法多為“隱藏款”，不易識別，貌似舉手之勞還有紅利，實則會觸碰法律紅線，我們該如何警惕防范呢？

銀行卡、手機(jī)卡要捂緊

代人轉(zhuǎn)賬竟是詐騙一環(huán)

伴隨著電詐花樣翻新，銀行卡、手機(jī)卡逐漸成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子實施詐騙、轉(zhuǎn)移贓款的重要工具。不法分子往往打著“躺著就能賺大錢”的噱頭，以“高額回報”引誘他人出租、出售銀行卡、手機(jī)卡，此類犯罪，也被稱為“兩卡”犯罪。

20歲的小許就落入了租售“兩卡”的犯罪陷阱，成為詐騙分子的“幫兇”。一天，在社交軟件上結(jié)識的一個新朋友告訴小許，只需將銀行卡、手機(jī)卡出借給別人轉(zhuǎn)賬就能輕松賺到錢，每轉(zhuǎn)賬一萬元，就會有200元的辛苦費。

心動的小許第二天帶著銀行卡“奔現(xiàn)”，并用名下的銀行卡完成轉(zhuǎn)賬12萬元。對方向小許支付了2400元現(xiàn)金以及銀行卡中所剩200多元作為報酬。

不久，小許發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結(jié)。意識到問題的小許思考再三，最終選擇了到公安機(jī)關(guān)反映情況。經(jīng)警方查證，小許的銀行卡賬戶涉及資金銀行流水累計41萬余元，涉及9宗詐騙案，小許的行為已經(jīng)構(gòu)成犯罪。最終，小許因掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被判處拘役五個月，緩刑六個月，并處罰金人民幣兩千元。

“兩卡”犯罪是一種新型犯罪，犯罪形式復(fù)雜多樣，一些人由于法治觀念薄弱，往往容易因貪圖小利而被詐騙分子拉攏、利誘，進(jìn)而淪為犯罪的“工具人”和“幫兇”。

遼寧本溪60多歲的趙某把他自己的三張銀行卡賣給了犯罪團(tuán)伙進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，一天幾百萬元的流水，趙某每天能獲利1000元至1500元不等。

警方順藤摸瓜，抓獲了向他買卡的劉某以及上線任某等人，發(fā)現(xiàn)他們正在用買來的銀行卡進(jìn)行“跑分”。在抓捕現(xiàn)場，正在工作轉(zhuǎn)賬的手機(jī)有50部，銀行卡有50張。

所謂“跑分”就是通過銀行卡或購物卡，幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪團(tuán)伙提供非法資金轉(zhuǎn)移的渠道，通過“跑分”將贓款洗白。犯罪團(tuán)伙將詐騙所得資金匯入多家“空殼”公司賬戶，然后高報酬招募“下線”，再指揮“下線”以這些“空殼”公司的名義購買購物中心或超市的購物卡，通過“黃?！碧赚F(xiàn)或者網(wǎng)絡(luò)購買黃金等實物的方式，實現(xiàn)“洗錢”的目的。

在現(xiàn)場查獲的手機(jī)中，保存的多段視頻引起了警方注意，這些視頻中的人有的張嘴、有的眨眼，還有的轉(zhuǎn)頭做著各種不同的動作。

警方查證后得知，犯罪分子是利用人工智能技術(shù)偽造人臉識別驗證身份。

遼寧省本溪市公安局電詐犯罪案件偵查支隊二大隊大隊長 彭新發(fā)：犯罪嫌疑人獲取持卡主的照片，用持卡人的照片，利用AI技術(shù)生成動圖或者視頻，欺騙銀行的人臉驗證系統(tǒng)，從而進(jìn)行更快速頻繁地轉(zhuǎn)賬，達(dá)到洗錢的目的。

目前，本案中4名被告人被依法追究刑事責(zé)任，其中出售了自己多張銀行卡非法牟利的趙某，因犯妨害信用卡管理罪，被依法判處有期徒刑八個月。

公安部刑事偵查局打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪指導(dǎo)處副處長 胡志偉：千萬不要覺得幫助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的事情很小，比如出售你自己的銀行卡、手機(jī)卡和互聯(lián)網(wǎng)賬號，你出售的銀行卡可能會給數(shù)十人帶來財產(chǎn)損失，你出租的電話卡可能會向成百上千的人撥打詐騙電話，你出租的互聯(lián)網(wǎng)賬號可能會向上萬人發(fā)送詐騙信息，導(dǎo)致他們遭遇詐騙。