“領(lǐng)導(dǎo)”喊你轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)嗎？遭遇騙局卻“受寵若驚”

“領(lǐng)導(dǎo)”加你微信，關(guān)心你的工作和生活，還約你到他辦公室安排工作？先別激動，這可能是一場網(wǎng)絡(luò)騙局。近期，多名基層干部向半月談記者反映，有犯罪分子冒用部門領(lǐng)導(dǎo)的微信名和頭像，通過一些話術(shù)誘使受害人向指定賬號匯款，達(dá)到騙取錢財?shù)哪康摹?

遭遇騙局卻“受寵若驚”

去年12月，廣西來賓市某單位干部收到一條微信好友申請?？吹綄Ψ阶苑Q該單位領(lǐng)導(dǎo)，受害人通過了申請。隨后一段時間，“領(lǐng)導(dǎo)”不時噓寒問暖，關(guān)心其工作生活，與受害人逐漸建立了信任。

12月底的一天，“領(lǐng)導(dǎo)”聯(lián)系受害人，讓他第二天上午到辦公室談工作。在第二天上午約定的時間到來前，這位“領(lǐng)導(dǎo)”再次聯(lián)系受害人，說正忙著接待上級檢查，有一筆比較急的款項需要轉(zhuǎn)給上面“打點關(guān)系”，但這么大金額的匯款，自己“不方便直接出面”，讓他把錢打到一個指定賬號上。為了讓受害人放松警惕，“領(lǐng)導(dǎo)”還主動要求受害人提供銀行賬號，表示自己先把錢轉(zhuǎn)賬給他，并出示了一張偽造的銀行匯款截圖。

看到“領(lǐng)導(dǎo)”如此信任自己，受害人受寵若驚，沒有核實相關(guān)記錄就先后3次將總計68萬元的款項匯入指定賬號。直到“領(lǐng)導(dǎo)”還在繼續(xù)要求他匯錢時，受害人才覺得不對勁，向真正的領(lǐng)導(dǎo)詢問情況，發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)上當(dāng)受騙。

無獨有偶，今年7月，來賓市某縣一工程相關(guān)人員也遭遇了相似騙局。詐騙人員冒充該縣縣長，添加受害人為微信好友，以“預(yù)付工程款”的名義，向其索要30萬元。受害人看見對方說出了自己的名字就放松了警惕，將工程款轉(zhuǎn)到指定賬號。

半月談記者從廣西來賓市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪中心了解到，近年來，通過冒充領(lǐng)導(dǎo)微信、QQ賬號，以各種借口詐騙的案件呈上升趨勢。公職人員、企業(yè)財務(wù)等崗位成為此類詐騙分子針對人群。今年1至7月，該市共發(fā)生此類案件49起，涉案金額總量超500萬元。

假冒領(lǐng)導(dǎo)有套路

據(jù)公安辦案人員介紹，實施這類詐騙的犯罪分子都有一些固定的招數(shù)和套路。他們一般先通過非法渠道獲取受害人及其工作單位領(lǐng)導(dǎo)的個人信息，再用領(lǐng)導(dǎo)的照片注冊社交賬號，使受害人放下戒心，接受好友申請。

事實上，一些犯罪分子可能并沒有完全掌握受害人領(lǐng)導(dǎo)的個人信息，他們不會主動告知自己是誰，而是發(fā)一句“這是我的微信，以后方便聯(lián)系”等類似的消息。等受害人回復(fù)“您是某某領(lǐng)導(dǎo)吧”，犯罪分子對號入座，受害人就已經(jīng)踏進了犯罪分子的圈套。

隨后的一段時間里，“領(lǐng)導(dǎo)”會進一步讓受害人感受到他的“抬愛”?！白罱ぷ鬟M展得順利嗎”“這周的報告完成得不錯”“明天來我的辦公室，我給你安排工作”……在“領(lǐng)導(dǎo)”的“殷切關(guān)懷”下，受害人一點點放下警惕。一旦建立起足夠的信任，犯罪分子就開始以借錢、上級領(lǐng)導(dǎo)要求轉(zhuǎn)賬、朋友急用等理由，要求受害人向指定銀行賬戶匯款。

“項目急需資金，你替我轉(zhuǎn)個賬，之后還你”“上頭來了個領(lǐng)導(dǎo)，幫我包個紅包”“這筆款不方便從我這轉(zhuǎn)，過一下你的賬戶”……犯罪分子還會事先發(fā)送一張偽造的轉(zhuǎn)賬截圖，告訴他錢已經(jīng)打到受害人賬上，讓他更“放心”地將錢轉(zhuǎn)出。

廣西來賓市反詐中心民警向半月談記者介紹，這類通過冒充領(lǐng)導(dǎo)社交賬號要求銀行轉(zhuǎn)賬的詐騙行為非常難防。詐騙分子打著“領(lǐng)導(dǎo)”的幌子，迅速同下屬建立信任。部分受害人即使在轉(zhuǎn)賬前產(chǎn)生了疑慮，也不敢找領(lǐng)導(dǎo)多問一句?！叭f一真的是領(lǐng)導(dǎo)讓你辦，多這么一句嘴，領(lǐng)導(dǎo)會怎么想？”

新型詐騙為何難防

“詐騙分子太厲害了，我的信息他們都掌握，模仿起來還挺像?！睆V西某鎮(zhèn)黨委書記對半月談記者說，有詐騙分子以他的名義添加村干部為好友，隨后以碰到困難為由要求轉(zhuǎn)賬，很有迷惑性。

這名書記表示，現(xiàn)在詐騙分子信息來源渠道多，甚至?xí)闷湎锣l(xiāng)的工作照作為頭像，讓人防不勝防?！坝龅侥貌粶?zhǔn)的情況，直接給我打電話核實?！苯拥酱甯刹康姆答佒螅@名書記發(fā)布了一條朋友圈來提醒身邊的同事朋友。

據(jù)民警介紹，這些詐騙分子一般身在國外，使用租借來的銀行賬戶接收受害人匯款，一旦收到匯款，立刻將錢轉(zhuǎn)入專門洗錢的“水房”（犯罪窩點）。反詐中心工作人員告訴半月談記者，詐騙分子租借銀行賬戶的成本很低，而且會通過不知情的第三方刷單轉(zhuǎn)賬，案件的資金在中轉(zhuǎn)賬號停留的時間一般不超過10分鐘。等到受害人報案的時候，詐騙分子早就帶著贓款消失得無影無蹤。

“我們做了這么多反詐宣傳，可很多受害人都覺得自己不會遇到這種事?！碑?dāng)?shù)孛窬f。警方認(rèn)為，通過社交軟件實施的電信詐騙與電話詐騙不同，公安機關(guān)很難及時進行攔截，遇到所謂“領(lǐng)導(dǎo)”“朋友”的轉(zhuǎn)賬要求，一定要通過視頻電話等方式核實對方身份。

針對此類詐騙案發(fā)后資金難以追蹤的問題，有民警向半月談記者提出，銀行可在轉(zhuǎn)賬時增加人臉識別認(rèn)證功能，確認(rèn)轉(zhuǎn)賬人為開戶人本人?！叭绻恳黄鸾灰锥家⒁淮稳四樧R別，身在國外的犯罪分子就無法通過租借他人的卡將錢轉(zhuǎn)到水房?！鞭k案人員說，這么做杜絕犯罪分子通過借卡、租卡進行資金中轉(zhuǎn)，案件發(fā)生后也能通過人臉識別確認(rèn)誰參與了作案。

（編輯：土火）